1. Укажите каким происходит воздействие на положение и на подавление коммерческих банков в ходе осуществления кредитно денежной политики. В ходе осуществления внешней политики регулирование деятельности коммерческих банков осуществляется путём:
А) изменение учетной ставки ЦБ
Б) предоставления льготных кредитов коммерческим банкам
В) изменение норм обязательных резервов
Г) изменение ставок налога на прибыль, получаемую коммерчески банком
Д) изменение ставок налога на добавленную стоимость
Е) операции на открытом рынке с государственными ценными бумагами.
2. Укажите каким последствиям приведет повышение центральным банком нормы обязательных резервов коммерческого банка. Если Центральный банк повышает норму обязательных резервов то это приведет:
А) К увеличению активов коммерческих банков
Б) К увеличению пассивов коммерческих банков
В) к увеличению как активов, так и пассивов коммерческих банков
Г) к сокращению депозитов фирм и домашних хозяйств в коммерческих банках и к сокращению их пассивов
Д) к сокращению активов вследствие сокращения пассивов
Е) к сокращению активов коммерческих банков и как следствие этого - сокращению их пассивов
Ж) к почти одновременному сокращению как активов так и пассивов коммерческих банков
3. Укажите, к каким последствиям приведет скупка государственных ценных бумаг на открытом рынке Центральным банком. Если Центральный банк будет скупать на открытом рынке государственные ценные бумаги, то это приведет:
а) к возможности увеличить обязательные резервы коммерческих банков и к увеличению их активов и пассивов;
б) к сокращению резервов коммерческих банков и как следствие этого — к сокращению их пассивов и активов;
в) к фактическому снижению нормы резервных требований ниже нормы, установленной Центральным банком.
4. Укажите, какой эффект имеют изменения учетных ставок Центрального банка. Повышение учетной ставки Центрального банка будет иметь такие же последствия, как и:
а) повышение нормы обязательных резервов;
б) снижение нормы обязательных резервов;
в) продажи государственных ценных бумаг на открытом рынке;
г) скупки государственных ценных бумаг на открытом рынке.
5. Укажите, какие меры следует проводить Центральному банку в условиях спада. Если в экономике происходит сокращение выпуска ВВП, инвестиций и занятости, то Центральному банку следует:
а) повысить учетную ставку;
б) снизить учетную ставку;
в) продавать на открытом рынке государственные ценные бумаги;
г) скупать государственные ценные бумаги;
д) увеличить норму обязательных резервов коммерческих банков;
е) уменьшить норму обязательных резервов.
6. Укажите, какие меры из числа перечисленных в тесте 5 должен предпринять Центральный банк, если в экономике наблюдается высокая и неуклонно растущая норма инфляции
- Изменение учетной ставки ЦБ (вариант А) - это один из инструментов кредитно-денежной политики, которым Центральный банк регулирует стоимость денег в экономике. Повышение или понижение учетной ставки влияет на стоимость заемных средств и может оказывать воздействие на деятельность коммерческих банков и их способность предоставлять кредиты.
- Предоставление льготных кредитов коммерческим банкам (вариант Б) - Центральный банк может предоставлять коммерческим банкам льготные условия для получения кредитов, что стимулирует их деятельность и способствует развитию кредитного рынка.
- Изменение норм обязательных резервов (вариант В) - нормы обязательных резервов определяют долю средств, которые коммерческие банки должны хранить в Центральном банке. Изменение этих норм позволяет Центральному банку контролировать доступность кредитования и ликвидности коммерческих банков.
- Изменение ставок налога на прибыль (вариант Г) и налога на добавленную стоимость (вариант Д) также могут влиять на финансовое положение коммерческих банков, поскольку налоговая политика может повлиять на их прибыльность и конкурентоспособность.
- Операции на открытом рынке с государственными ценными бумагами (вариант Е) - Центральный банк может проводить операции на открытом рынке, включая скупку или продажу государственных ценных бумаг. Такие операции воздействуют на денежную массу и процентные ставки, что в свою очередь может повлиять на кредитную активность коммерческих банков.
2. Повышение центральным банком нормы обязательных резервов коммерческого банка приведет к следующим последствиям:
- Увеличению активов коммерческих банков (вариант А) - поскольку банк должен увеличить сумму средств, хранящихся в Центральном банке в качестве резерва.
- Увеличению пассивов коммерческих банков (вариант Б) - поскольку банк должен предоставить большую часть своих средств в качестве резерва.
- Сокращению депозитов фирм и домашних хозяйств в коммерческих банках и сокращению их пассивов (вариант Г) - поскольку банки вынуждены удерживать больше средств в виде резервов, что ограничивает доступность их кредитам.
- Сокращению активов вследствие сокращения пассивов (вариант Д) - поскольку банк должен уменьшить размер своих кредитных активов для соблюдения увеличенной нормы обязательных резервов.
- Сокращению активов коммерческих банков и сокращению их пассивов (вариант Е) - поскольку банки вынуждены удерживать больше средств в виде резервов и меньше средств доступно для кредитования.
3. Скупка государственных ценных бумаг на открытом рынке Центральным банком приведет к следующим последствиям:
- Возможности увеличить обязательные резервы коммерческих банков и увеличению их активов и пассивов (вариант А) - поскольку Центральный банк может использовать приобретенные государственные ценные бумаги в качестве резерва.
- Сокращению резервов коммерческих банков и сокращению их пассивов и активов (вариант Б) - поскольку банки вынуждены продавать государственные ценные бумаги и потеряют средства, необходимые для соблюдения нормы обязательных резервов.
- Фактическому снижению нормы резервных требований ниже нормы, установленной Центральным банком (вариант В) - поскольку скупка государственных ценных бумаг может уменьшить общее количество доступных резервов, что может позволить банкам сократить размер своих резервов ниже установленной нормы.
4. Изменения учетных ставок Центрального банка имеют примерно такие же последствия, как и:
- Повышение нормы обязательных резервов (вариант А) - поскольку повышение учетной ставки увеличивает стоимость заемных средств и может достичь аналогичного эффекта, как и увеличение нормы обязательных резервов.
- Снижение нормы обязательных резервов (вариант Б) - поскольку понижение учетной ставки обычно сопровождается стимуляцией кредитования и уменьшением необходимости коммерческих банков в хранении больших резервов.
- Продажи государственных ценных бумаг на открытом рынке (вариант В) - поскольку повышение учетной ставки могло бы стимулировать продажу государственных ценных бумаг, чтобы получить доход от них.
- Скупки государственных ценных бумаг на открытом рынке (вариант Г) - поскольку повышение учетной ставки могло бы побудить Центральный банк к скупке государственных ценных бумаг для увеличения денежной массы и уменьшения процентных ставок.
5. В условиях спада, когда происходит сокращение выпуска ВВП, инвестиций и занятости, Центральный банк может предпринять следующие меры:
- Снизить учетную ставку (вариант б) - это мера стимулирования экономической активности путем снижения стоимости заемных средств и повышения доступности кредитов.
- Продавать государственные ценные бумаги на открытом рынке (вариант в) - этим Центральный банк может увеличить денежную массу и снизить процентные ставки.
- Увеличить норму обязательных резервов коммерческих банков (вариант д) - таким образом, Центральный банк может ограничить доступность кредита и повысить спрос на деньги.
- Уменьшить норму обязательных резервов (вариант е) - это мера, которая также может стимулировать доступность кредитования и увеличить спрос на деньги.
6. Если в экономике наблюдается высокая и неуклонно растущая норма инфляции, Центральный банк может предпринять следующие меры:
- Повысить учетную ставку (вариант а) - повышение ставки может снизить доступность кредитования и сократить спрос на деньги, что может помочь сдержать инфляционные ожидания.
- Увеличить норму обязательных резервов коммерческих банков (вариант д) - это может сократить доступность кредита и ограничить рост денежной массы.
- Уменьшить норму обязательных резервов (вариант е) - это мера, которая также может способствовать росту денежной массы и увеличению располагаемых доходов в экономике.
Все эти меры могут быть использованы Центральным банком в различных комбинациях и зависят от текущего состояния экономики,