Задание 4 Перед вами выписка по банковскому счёту, на котором хранится вклад. Изучите её и ответьте на вопросы.
Номер лицевого счёта: No 408 35 810 3 11007004506 Номер договора: 11007004506
Дата договора: 01 декабря 2015 г.
Размер процентной ставки: 8,4% годовых
Счёт: в RUB
Владелец: Иванов Иван Иванович
Выписка составлена за период с 04 ноября 2016 г. по 04 де
кабря 2016 г.
Входящий остаток: 120 000,00 руб. на 04 ноября 2016 г.
Дата совершения операции
Номер доку мента
Вид (шифр) опера ции
Наиме нование опера ции
Сумма операции, руб.
Остаток на счёте, руб.
При ход
расход
01.12. 2016
8
Капитали- зация процентов
10 080
130 080
01.12. 2016
3
Частичная выдача
10 080
120 000
Итого обороты
10 080
10 080
Исходя- щий остаток
120 000
1. Какой вид вклада, по вашему мнению, был открыт?
2. Какая сумма вклада была внесена первоначально?
3. Какие события, судя по выписке, произошли 1 декабря
2016г.?
4. Каков остаток вклада на конец периода?
На основании предоставленной выписки по банковскому счету можно сделать вывод, что открыт вклад с капитализацией процентов. Это можно определить по операции "Капитализация процентов" с указанным шифром "8". Капитализация означает, что проценты начисляются не наручно, а добавляются к основной сумме вклада, то есть проценты начисляются на уже имеющиеся проценты.
2. Какая сумма вклада была внесена первоначально?
Для определения суммы вклада, внесенной первоначально, необходимо вычислить входящий остаток на счету на дату договора, то есть 04 ноября 2016 года. Из выписки видно, что входящий остаток составляет 120 000,00 рублей на указанную дату. Следовательно, сумма вклада, внесенная первоначально, равняется 120 000,00 рублей.
3. Какие события, судя по выписке, произошли 1 декабря 2016 года?
По выписке видно, что 1 декабря 2016 года произошли две операции: "Капитализация процентов" и "Частичная выдача". По операции "Капитализация процентов" была начислена сумма в размере 10 080,00 рублей. По операции "Частичная выдача" была выдана сумма в размере 10 080,00 рублей. Таким образом, на эту дату произошли начисление процентов и частичное снятие средств с вклада.
4. Каков остаток вклада на конец периода?
Для определения остатка вклада на конец периода необходимо вычислить исходящий остаток на счету на конечную дату периода, то есть 04 декабря 2016 года. Из выписки видно, что исходящий остаток составляет 120 000,00 рублей на указанную дату. Следовательно, остаток вклада на конец периода составляет 120 000,00 рублей.